理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括 现金规划、 消费支出规划、 教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、 投资规划、 退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，使客户不断提高生活品质，最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程。

理财规划是为您/您的家庭建立一个 独立、 安全、 自由的财务生活体系，以实现个人人生/家庭各阶段的目标和梦想，达到财务自由境界的过程！